Bien diversifier son portefeuille boursier avec les trackers et ETF

Bien diversifier son portefeuille boursier avec les trackers et ETF

Une des règles de base de l’investissement est la diversification. En effet, il serait très risqué de mettre tous ses œufs dans le même panier. La diversification permet donc de réduire le risque. Afin de bien diversifier son portefeuille boursier il est intéressant d’utiliser des trackers et ETF. Ce sont des produits qui permettent de profiter de la performance de certains indices boursiers, de secteurs particuliers, de matières premières...

Diversification multiple 

La diversification est un terme vaste. Il existe différents types de diversification.

Un investisseur peut tout d’abord diversifier en fonction des classes d’actifs (on parle d’allocation d’actifs) : actions, obligations, matières premières, devises, etc. Il peut également diversifier en zones géographiques ciblées : ne détenir que des actions européennes est risqué, même si elles reflètent des secteurs différents. En parlant de secteurs, il est tout aussi recommandé de les diversifier : banques, produits de consommation, santé, industries, technologie, etc.

De même, il est intéressant d’être exposé à des entreprises de tailles différentes : les petites capitalisations sont plus dynamiques et ont peut-être plus de potentiel mais elles sont plus risquées. On distingue ainsi les petites, moyennes et grandes entreprises.

Enfin, une stratégie d’investissement peut être lié non pas à un secteur mais à un thème : le vieillissement de la population, le besoin en eau dans le monde, la natalité, l’investissement socialement responsable, etc. Ces stratégies thématiques prennent une place de plus en plus importante chez les investisseurs qui désirent diversifier leurs portefeuilles.

On voit bien que la diversification peut vite devenir compliquée à gérer.

Moyens de diversifier son portefeuille

Version classique

Concrètement, afin d’effectuer cette diversification, l’investisseur doit acheter une multitude de valeurs, d’actions, d’obligations, voire des futures et autres produits plus complexes. Il doit bien sûr faire sa propre analyse et regarder de très près les caractéristiques de chaque produit. Cela peut vite devenir un travail à temps complet et c’est d’ailleurs le métier des gérants de portefeuille et autres analystes financiers.

Version ETF

Afin de simplifier ce processus, les ETF (ou trackers en français) sont réellement efficaces. Au lieu de sélectionner une trentaine d’actions ou plus, vous achetez quatre ou cinq ETF qui vont refléter votre stratégie. Votre portefeuille est ainsi diversifié et beaucoup plus clair. D’ailleurs, grâce aux trackers et ETF, vous êtes bien plus diversifié qu’en achetant vos actifs un par un, tout simplement parce qu’un ETF contient par nature des dizaines de lignes.

Avantages des trackers

Autre conséquence bénéfique de l’utilisation de ces produits, vos frais sont réduits au strict minimum, et ce pour deux raisons.

Plus vous réduisez vos lignes, moins vous passez de transactions, plus vous économisez les frais de courtage.

La gestion est une simple réplication et nécessite moins d’analyse et de recherche de la part des gérants. Les frais de gestion sont donc réduits au minimum.

D’autre part, certaines valeurs ont un prix élevé et ne permettent pas à tout le monde d’en acheter. Il est donc intéressant d’acheter un tracker abordable qui détient des valeurs chères.

Avertissement

Attention tout de même : il existe des centaines de trackers permettant d’être exposé à un peu près tout et n’importe quoi. Avant de se lancer dans les ETF il est donc indispensable d’avoir une stratégie en tête bien claire et définie afin de sélectionner des produits précis. Détenir des dizaines d’ETF reviendrait en fait à acheter le marché global, ainsi un seul tracker “monde” suffirait.

Comparer les courtiers ETF et Trackers

Dernière mise à jour le 05/09/16

Continuer cette discussion sur le forum