Investissement dans le Bitcoin : comment éviter les arnaques ?

Investissement dans le Bitcoin : comment éviter les arnaques ?

On peut dire beaucoup de choses sur les crypto-monnaies, y compris le fait qu’elles sont un marché non réglementé et imprévisible. En raison de leurs valeurs qui ont augmenté au fil des ans, atteignant parfois des milliards de dollars sur les crypto-marchés, les crypto-monnaies sont promues partout, depuis les médias sociaux jusqu’aux stations de métro. En conséquence, l'investissement dans les cryptomonnaies a attiré un nombre croissant de nouveaux investisseurs.

Malheureusement, le pic de popularité du Bitcoin a également attiré l'attention des fraudeurs cherchant à profiter du crypto-marché, mais d'une manière légèrement différente. Devant l’amateurisme de nombreux nouveaux investisseurs, est apparu un nombre croissant de fraudes, également connues sous le nom de «crypto-appâts». Par conséquent, la Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ont averti leurs clients de ne pas

“acheter de devises virtuelles, de pièces numériques ou de jetons en fonction des conseils de médias sociaux ou de hausses de prix soudaines”.

Alors, comment investir dans les crypto-monnaies sans être la proie du piratage ou de la fraude ?

1. Attention à vos sources

Veillez à ne pas prendre votre décision d'investissement en vous basant sur des sites Web ou de la publicité. Les deux peuvent avoir un programme pour attirer de nouveaux investisseurs, via du trafic de sites ou des escroqueries.

2. Un conseil ou une source ne suffit pas pour prendre une décision d'investissement

N'achetez pas de monnaies virtuelles sur la base d'un seul conseil, en particulier si elle provient d'une source non réglementée telle que les médias sociaux. Les informations qu'ils diffusent ne sont pas toujours précises ou vérifiées.

3. Faites vos devoirs

Assurez-vous de faire de bonnes recherches sur les devises dans lesquelles vous souhaitez investir, et les entités derrière elles. Comme décrit dans cet article, de nombreux sites et organisations ont des pratiques frauduleuses.

4. Gardez vos informations en sécurité

Utilisez une authentification en deux étapes. Bien que les personnes puissent avoir accès à vos données personnelles, il est beaucoup moins probable qu'elles réussissent à accéder à votre téléphone portable.

5. Utiliser plusieurs crypto-portefeuilles

En répartissant votre crypto-monnaie entre plusieurs portefeuilles et en utilisant différents mots de passe, vous réduirez les risques d'attaque de vos actifs. Attention : les portefeuilles hébergés chez un tiers vous rendent plus vulnérable à l’hameçonnage, il est préférable de stocker vos portefeuilles sur votre propre ordinateur.

6. Utilisez une adresse de dépôt différente pour chaque transaction

L'utilisation d'une adresse de dépôt unique peut attirer l'attention des hackers, assurez-vous d'utiliser une nouvelle adresse lorsque que vous effectuez une nouvelle transaction.

7. Gardez vos investissements pour vous

Ne diffusez pas d’informations sur vos investissements en crypto-monnaies en ligne ou hors ligne au sujet de cryptographiques. Vous éviterez d'être une cible facile.

8. Sachez reconnaître les escroqueries “pump and dump”

Les "pump and dump" sont parmi les escroqueries les plus populaires. Elles stimulent les cours des actions sur la base de fausses déclarations afin d'attirer plus d'acheteurs. Une fois que le stock a atteint la valeur voulue, les fraudeurs "liquident" leurs jetons avec un profit énorme, laissant les investisseurs avec des pertes.

9. Évitez les chaînes de Ponzi

Investir comporte toujours un risque, quiconque affirmant le contraire ou promettant un retour sur investissement significatif ne doit pas être cru. Les chaînes de Ponzi prétendent généralement doubler l'investissement en Bitcoin des utilisateurs du jour au lendemain. Si un site Web fait une telle promesse et vous oblige à lui envoyer vos Bitcoins, il ne peut s'agir que d'une fraude de Ponzi.

10. Recherchez les projets financés par l’ICO

Un nombre croissant d'entreprises légitimes sont créées dans le cadre de projets financés par l'ICO : le crowdfunding du monde des cryptos. Cependant, veillez à ne pas tomber dans les escroqueries à la sortie (pump and dump des ICO) et les escroqueries par imitateurs (les utilisateurs qui prétendent être une célébrité ou une entreprise à la recherche d’investissements).

11. Assurez-vous que vous allez sur un vrai site d'échange de Bitcoin

Certains échanges de Bitcoin sont annoncés sur les réseaux sociaux ou les moteurs de recherche, promettant l'achat de Bitcoin à la valeur marchande. L'un des premiers signes révélateurs est l'utilisation de "http" au lieu de "https". Si le site n'est pas sécurisé, alors l'entreprise ne l'est pas non plus. Les faux échanges peuvent également proposer de vendre via PayPal. En demandant vos informations PayPal pour clôturer la vente, ils accèdent à votre compte et en retirent les fonds.

12. Méfiez-vous des emails que vous recevez

Les arnaques par hameçonnage sont un classique intemporel. Vous pouvez recevoir un courrier électronique ou une publicité fictive de la part d’imposteurs, même de services que vous utilisez déjà. Ces imitateurs peuvent vous rediriger vers un site où vous pourrez perdre votre Bitcoin via une vente frauduleuse ou un logiciel malveillant. Ne vous y aventurez pas et n'ouvrez pas les hyperliens ou les pièces jointes.

13. N'investissez pas plus que vous ne pouvez vous permettre de perdre

Bien que cela puisse paraître évident, les investisseurs peuvent parfois céder aux instincts de jeu et courir le risque de perdre une partie importante (voire la totalité) de leurs actifs.

Dernière mise à jour le 29/08/18

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