Avec Fortuneo, profitez d’une offre unique et compétitive pour transférer votre PEA. Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est un outil d’investissement privilégié en bourse, offrant des avantages fiscaux intéressants. Chez Fortuneo, vous avez la possibilité de transférer votre PEA sans frais tout en accédant à une gestion optimisée pour maximiser vos opportunités d’investissement.
Ce compte dédié permet d’investir principalement sur les marchés français et européens en actions ou en fonds communs de placement (OPC), tout en bénéficiant d’une fiscalité attractive après une certaine durée de détention. Si les versements sont plafonnés à 150 000 €, la valeur totale du portefeuille peut dépasser ce montant grâce à la performance des investissements.
Les placements éligibles comprennent :
- Les actions et titres équivalents de sociétés basées en France ou dans un autre pays de l’Union européenne, en Islande ou en Norvège, sous réserve qu’elles soient soumises à un impôt comparable à l’impôt sur les sociétés.
- Les OPC (Sicav et FCP), à condition qu’au moins 75 % de leurs actifs soient investis dans les actions et titres décrits précédemment.
À lire également: La revue détaillée du courtier Fortuneo.
Voici tout ce qu’il faut savoir pour transférer votre PEA vers Fortuneo :
Un transfert sans frais jusqu’à 2 000 €
Fortuneo prend en charge vos frais de transfert, sous certaines conditions. Tout d’abord, le remboursement des frais est plafonné à 2 000 €. Ensuite, il est exigé un minimum de 5 000 € d’encours. Si ces deux conditions sont respectées, alors en tant qu’investisseur souhaitant réduire les coûts liés à un transfert bancaire, vous pouvez réaliser cette opération sans avoir à vous soucier des frais généralement élevés facturés par d’autres établissements.
Les avantages fiscaux et juridiques préservés
Lors du transfert, Fortuneo vous garantit la conservation de l’ensemble des bénéfices liés à votre PEA, notamment en ce qui concerne :
- L'antériorité fiscale : La date d’ouverture de votre PEA initial est maintenue, permettant de continuer à profiter d’une exonération d’impôt sur les plus-values et dividendes après cinq ans (hors prélèvements sociaux).
- Des conditions favorables grâce à la loi Pacte : les frais d’ouverture, de gestion et de transfert des PEA sont strictement encadrés, garantissant une transparence pour les investisseurs.
Les avantages de Fortuneo pour la gestion de votre PEA
Fortuneo propose une gestion et des outils adaptés aux investisseurs de tous niveaux et quels que soient leurs objectifs. Sa plateforme est intuitive avec une interface claire et facile à utiliser, adaptée aussi bien aux débutants qu’aux investisseurs expérimentés. Ses tarifs sont également adaptés aux profils des investisseurs
Le site propose des instruments diversifiés. En effet, les clients peuvent investir dans des actions européennes, des fonds d’investissement ou bien encore des ETF éligibles au PEA.
Enfin Fortuneo fait particulièrement attention à l’accompagnement client. L’entreprise dispose d’un service client réactif pour répondre aux questions liées au transfert ou à la gestion des titres.
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Comment transférer votre PEA chez Fortuneo ?
Ci-dessous les conseils pratiques pour effectuer ce transfert :
Étape 1 : Initier la demande en accédant au formulaire de transfert disponible sur la plateforme en ligne de Fortuneo.
Étape 2 : Fournir les informations nécessaires, notamment les détails sur votre PEA existant (le nombre et le type de titres détenus sont requis).
Étape 3 : Laisser Fortuneo s’occuper du reste. La banque en ligne se charge de se coordonner avec votre ancien établissement financier pour garantir un transfert fluide sans que vous n'ayez rien besoin de faire de plus. Le processus mis en place par Fortuneo est rapide et sécurisé. En fonction de la nature des titres détenus dans votre PEA, le transfert peut durer entre 2 et 6 semaines. Fortuneo recommande de vérifier les ordres de bourse en cours et de préparer vos documents pour réduire les délais.
Pour quelles raisons choisir Fortuneo pour la gestion de son PEA ?
En plus des avantages liés au transfert sans frais, Fortuneo est reconnu pour ses tarifs compétitifs avec des droits de garde et des frais de gestion minimes. De plus, cet établissement financier offre une large gamme de produits européens, ce qui est idéal pour pouvoir diversifier son portefeuille d’investissements. Enfin, Fortuneo est une entreprise reconnue et transparente quant à ses frais et aux services proposés.
