CFD vs Bourse : Quelles différences ? Comment choisir ?

CFD vs Bourse : Quelles différences ? Comment choisir ?

A leurs débuts, les CFDs (Contracts for Difference) avaient suscité une certaine méfiance quant à leur fonctionnement. Depuis, ce marché a conquis de nombreux traders, puisqu’il permet une diversification de son portefeuille très intéressante, et cela avec une grande flexibilité que ne propose par le marché de la Bourse traditionnel.

La grande différence entre les CFDs et la Bourse classique est la notion de propriété. Les CFDs sont en effet des instruments financiers qui reproduisent les mouvements d’un sous-jacent. Il est donc possible de faire des profits (ou de subir des pertes) en fonction des mouvements du sous-jacent, et cela en fonction de la position prise lors de l’établissement du contrat sur la différence. Il s‘agit donc d’une spéculation sur le mouvement d‘un sous jacent, sur un temps spécifique déterminé en amont. Le sous-jacent en lui même n’est jamais acheté, il n’y a donc pas de notion de propriété, ce qui rend le marché des CFDs beaucoup plus agile puisqu’il ne concerne  qu’un contrat établi entre un trader et un courtier.

Les avantages du trading de CFD sont nombreux :

Un effet de levier plus important : alors qu’un effet de levier classique est généralement de 2%, il peut être de plus de 20% lorsqu’il s’agit de CFDs. Cela signifie qu’il est possible d’investir moins tout en ayant des profits importants. Cependant, il ne faut pas oublier dans ce cas que plus l’effet de levier est élevé, plus le risque l’est également.

Une plus grande accessibilité : la plupart des brokers en ligne offrent des produits permettant d‘accéder aux marchés les plus importants, et de trader en ligne de façon simple et intuitive.

Les règles du trading sont plus flexibles, notamment au niveau des entrées et sorties, et cela du fait de l’absence de propriété du sous-jacent. Ainsi les règles pour acheter et vendre sont beaucoup plus agiles.

Les courtiers en ligne spécialisés dans le trading des CFDs proposent des produits de qualité pour pouvoir trader les CFDs avec de nombreuses options disponibles comme par exemple les ordres stop, les limites fixées en amont, ce qui permet d’augmenter ses profits et de limiter ses pertes. La plupart de ces services sont gratuits et les courtiers ne prélèvent pas de commission ou frais extras pour les mouvements de CFDs. La rémunération se fait alors sur un spread  généralement fixe.

Moins de restrictions d’investissement. Contrairement aux marchés classiques qui demandent souvent un investissement minimum et fixent des limites journalières de trading, le marché des CFD est beaucoup plus souple et le montant initial à investir est beaucoup plus accessible.

Enfin, les CFDs permettent une grande diversité d’investissement puisqu’avec un seul et même compte, il est possible d’investir dans des actions, des indices, des matières premières…

Néanmoins, contrairement au marché des actions classique, le marché des CFDs n’est pas recommandé pour un investissement sur du long terme. Il n’est pas non plus régulé comme le marché classique. Par ailleurs, puisqu’il n’y a pas d’acquisition de l’action, il n’y a pas non plus de redistribution des dividendes.

Les nombreux avantages que présentent les CFDs par rapport au marché de la Bourse explique dans une large mesure le succès rencontré au cours de ces dernières années et son développement à l‘international.

Tableau comparatif du trading des CFD et de la Bourse classique :

CritèreCFDBourse
Investir sur le long terme
Spéculer à la baisse
Limiter ses pertes (stop loss)
Effet de levier (spéculer avec plus que son capital)
Accès à une multitude d’actifs ( indices, Forex… )
Percevoir des dividendes

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Dernière mise à jour le 16/05/17

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