Pourquoi mon broker demande-t-il une photocopie de ma carte bancaire ?

Pourquoi mon broker demande-t-il une photocopie de ma carte bancaire ?

Lorsqu’un trader souhaite s’inscrire sur une plateforme de trading en ligne, quelques formalités lui sont imposées. Il s’agit de respecter le règlement mis en place par les autorités financières afin de réguler la fraude et de contrôler et protéger les traders amateurs ou professionnels.

Ainsi lorsqu’un trader essaie d'ouvrir un compte de trading, que ce soit chez un broker forex ou chez un broker d'options binaires et que le broker est régulé, il doit passer par un processus de vérification complet. En effet, afin de vérifier le compte de trading et l’identité du trader, les brokers demandent certains documents personnels à envoyer par e-mail pour finaliser l’ouverture du compte.

Les documents a fournir pour avoir un compte de trading en ligne

La plupart des brokers demandent tous le même type de documents, à savoir :

- Une pièce d’identité : il peut s’agir d'une carte nationale d'identité, d'un passeport ou bien encore d'un permis de conduire. Le document officiel qui atteste de l’identité peut soit être pris en photo ou bien peut être scanné avant d’être envoyé au broker. Le but de cette vérification est tout simplement de prouver que le compte de trading a bien été ouvert au nom du trader.

- Un justificatif de domicile : plusieurs documents sont autorisés. Cela peut être une facture émise par un service public (compagnie de téléphone, d'électricité, fournisseur d'accès à internet par exemple). Sont également acceptés les avis d'imposition et les relevés de compte bancaire datés.

- Une copie scannée ou bien photographiée de la carte bancaire qui a servi au premier dépôt sur le compte de trading. Tous les brokers ne demandent pas ce justificatif à leurs traders. Si c’est le cas, il faut bien sur masquer une partie des chiffres qui composent le numéro de la carte bancaire, de sa date de validité ainsi que son code de vérification, pour éviter que ces informations ne soient utilisées à des fins frauduleuses.

Tous ces documents sont très importants pour que le courtier en ligne puisse procéder à la vérification du compte de trading et de l’identité de son détenteur. C’est un processus qui permet au trader qui va investir d'être protégé avant de miser de l'argent sur les marchés financiers. C’est aussi une façon pour les courtiers de se protéger. Par exemple, la photocopie de la carte bancaire utilisée pour l’ouverture du compte est une mesure préventive contre le blanchiment d’argent. Tous les brokers qui sont régulés par les autorités financières comme l’AMF en France sont dans l’obligation de suivre certaines règles imposées et donc de de demander à leur clients une copie de leur carte visa ou MasterCard.

Alors que certains pourraient penser qu’il s’agit d’un piège, les courtiers en ligne régulés sont dans l’obligation de vérifier les comptes de trading en demandant notamment une photocopie de la carte bancaire. Pour la sécurité des traders, c’est en effet un secteur qui est de plus en plus contrôlée afin d’éviter des déconvenues et lutter efficacement contre le blanchiment d’argent. De nombreuses dérives ont pu avoir lieu dans le passé, faute de contrôles et cela au dépend des brokers mais surtout des traders. Dans tous les cas, il est vivement conseillé de bien se renseigner avant de choisir un courtier en ligne, de prendre en considération s’il est bien régulé par une autorité financière pour pouvoir ensuite trader sereinement, en toute sécurité. Le trading en ligne comporte déjà suffisamment de risque, il n’est pas nécessaire d’en rajouter en s’adressant à un broker qui ne serait pas de confiance.

Dernière mise à jour le 17/10/18

Continuer cette discussion sur le forum